12月8日，總部位于日內瓦的瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯（Union Bancaire Privée， UBP）與胡潤研究院于上海聯合發布《2022中國式家族辦公室行業發展白皮書》（2022 Chinese Family Office Industry Trends Report）。

　　這份72頁的報告是首部關于中國式家族辦公室的行業分析與研究，首次定義了“中國式家族辦公室”這一概念，重點研究剖析了中國家族辦公室的現狀。報告回答了4個問題：家族辦公室的價值是什么？為什么需要中國式家族辦公室？中國式家族辦公室有何特征？未來發展方向會在哪里？

　　報告核心發現：83%超高凈值家庭財富管理首要目標是“家族財富傳承”，其次是“財富安全保障”（74%）；82%從業者認為“財富規劃”是中國式家族辦公室需具備的核心競爭力，其次是資產規劃（55%）和專業咨詢服務（36%）；財富規劃方面，96%的中國式家族辦公室都已布局“家族財富傳承”服務，“家族治理”（70%）排在第二位，“慈善事業管理”（65%）排在第三位；專業咨詢方面，“稅法咨詢”（83%）、“家族成員教育”（74%）和“風險管理”（43%）是中國式家族辦公室核心布局的服務內容；一體化服務、ESG投資、社會影響力和未來合作生態圈被認為是中國式家族辦公室未來值得關注的四個發展方向；以新能源和人工智能行業為主的硬科技（71%）、以醫療產品和健康管理咨詢為主的大健康（67%）被認為是未來兩大熱點投資方向。

　　家族辦公室在中國有悠久的歷史，春秋戰國時期“家宰”這一職業已蘊藏著家族辦公室的基因。本次白皮書首次提出了“中國式家族辦公室”這一概念，之所以區別于成熟市場中的家族辦公室，在于它是根植于中國本土且適應中國市場監管特點的家族辦公室，服務中國企業家。從家財、家業管理到家人、家風建設，既融合了西方成熟家族辦公室的業務特征，更延續了中華民族傳統文化的中國特色。

　　伴隨著中國改革開放40余年，加入WTO 20余年，中國私人財富快速增長且正處于第一代向第二代傳承的過程中。《2021胡潤財富報告》顯示，截至2021年1月1日，中國擁有億元人民幣總財富的“超高凈值家庭”數量達到13。3萬戶；擁有3000萬美元總財富的“國際超高凈值家庭”數量達到8。9萬戶。中國富裕家庭總財富達160萬億元，其中，可投資資產達49萬億元。預計有18萬億元財富將在10年內傳承給下一代，49萬億元財富將在20年內傳承給下一代，92萬億元財富將在30年內傳承給下一代。

　　瑞士瑞聯亞洲區首席執行官貝名康表示：“瑞士瑞聯很榮幸與胡潤百富聯合發布《2022中國式家族辦公室行業發展白皮書》。作為代際傳承的瑞士領先私人銀行基業，瑞士瑞聯正是家族企業的典范，憑借長久以來擔當家族辦公室顧問，我們為亞洲以至全球客戶及其家族辦公室提供咨詢意見，助力他們化解在設立、運營和演進過程中所遇到的難題。通過這份結合我們承傳自瑞士的卓見，以及胡潤百富對中國家族辦公室市場的認識，我們期望成為中國家族和其家族辦公室領導團隊的長期智囊。”

　　胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤表示：“中國當下正處于財富管理的轉折時期。很高興與瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯聯合發布《2022中國式家族辦公室行業發展白皮書》，梳理中國式家族辦公室的過去、現在和未來。希望這份報告可以幫助社會各界理解中國式家族辦公室這一服務，挖掘中國式家族辦公室的價值內涵，以及如何幫助中國超高凈值家庭在新的財富趨勢下構建幸福財富以及把握個人、家庭與社會的可持續發展。”