在強調數字化發展的新時代，大數據與云計算的進步給企業帶來了大規模的數據資產，也提升了合規風險管理的難度。企業急需強化合規風險意識，通過數字化解決方案優化風險預警機制及應對策略。

　　7月13日晚8點，普華永道中國國企業務合伙人周翔，普華永道中國企業治理、風險、管控及數字化轉型咨詢服務合伙人陳亮，普華永道中國企業治理、風險、管控及數字化轉型咨詢服務總監周玲深入探討數字化合規風控應對國家嚴控風險新時代。本次活動在普華永道視頻號、《中國企業報》中企視訊全程直播，登錄普華永道中國官網“轉型力共創會”頻道了解更多信息及收看視頻回放。

　　新時代數字化合規風控環境

　　新時代造就新形勢，當前在全球經濟下行周期疊加新冠疫情沖擊背景下，中國企業所面臨的風險進一步集聚和顯現。“堅決打好防范化解重大風險”是十九大報告提出的三大攻堅戰之一，2022年4月，中央政治局會議再次強調，必須有效管控重點風險，守住不發生系統性風險底線。國務院國資委近年來也陸續出臺正式文件，對合規風控工作提供指引，要求形成全面、全員、全過程、全體系的風險防控機制，切實全面提升內控體系有效性，加快實現高質量發展。

　　周翔認為，未來的工作焦點是在既有基礎上，通過持續的數字化升級，進一步提升風控合規工作的價值和效率。他指出，企業常見的挑戰有兩方面，首先企業合規風控牽頭部門往往人員比較精簡，一個部門“單核”驅動難以達到好的效果，日常工作以發通知、手工填報數據為主，“運動式”和“兩張皮”讓風控工作長期受到詬病。數字化平臺則將“單核”驅動升級為“多核”，實現任務一鍵下發，定點提醒，自動收集、匯總、統計，并通過多種形式的“儀表盤”進行智能展示，通過積極轉變降低合規風控部門的工作壓力。

　　第二個挑戰是合規風控環境往往處在動態變化中，圍繞風險展開常態化運作缺乏有力支點。數字化平臺的應對方案，將合規風險指標化，及時監測風險變化，創造的價值包括∶達成企業各層級共同的風險語言和認知；壓實風險管理責任，發揮風險預警作用，提供了一套辨識和化解風險的完整機制。

　　合規風控數字化系統功能很多，如何找到適合自己的數字化實施方案和路徑，這也是企業面臨的新挑戰。“選擇大而全還是小而美，哪個才是適合的？我們認為數字化轉型的工作絕對不是為了數字化而數字化，一定是奔著解決實際管理問題而去，選擇什么功能不能一概而論，目標是能夠高效率實現更好的合規風控效果。”周翔這樣強調。

　　數字化合規風控的價值和功能框架

　　企業通常關心合規風控數字化為企業帶來哪些價值，有什么實際的好處。周玲指出，第一個價值是可以量化標準，提升效率。通過嵌入定制化信息收集渠道，設置自動運算邏輯。她舉例介紹，如向下屬公司或對應部門下發風險評估問卷和評估標準，系統會根據評估人員對應的權重自動計算風險發生可能性和影響程度的評分結果，生成對應的風險分析報告。

　　第二個價值是固化流程，落實責任。通過靈活嵌入普華永道多年實踐總結的風控“六步法”，為企業設立風險風控標準作業流程，可以全景展示各步驟風險責任人信息及完工狀態，從而讓異常問題清晰可見。

　　第三個價值是實現知識的儲備與決策把關。嵌入普華永道行業風險庫及監控指標海量信息資源，將對知識庫進行每年定期不定期的沉淀。而設立風險事件臺賬，明確需記錄的信息，則能及時捕捉異常并追蹤風險應對。

　　第四個價值是實時監控、動態分析。周玲介紹，專業的數據分析工具（Pivot/Qlik Sense/Tableau等）可以配上強大的展示儀表盤，為管理層提供定制化的風控結果數據及管理報告，從而讓管理層可以及時進行決策。

　　幫助企業解決風險管理難題，以及為企業帶來價值，具體要搭建什么樣的數字化平臺，才能滿足企業有效合規管理的需求？周玲建議，圍繞覆蓋穿透和集中的集團化風險管理思路、專業風險管理場景以及平臺為建設重點，打造一體化風險管理平臺系統，實現有效整合，構建四位一體的合規風控數字化平臺框架。

　　談到該平臺框架的亮點，周玲指出，“儀表盤”可以全局展示風險地圖，針對內控缺陷的整改狀態，合規事件的分布、風險及內控間的關聯等情況；通過微信小程序則可以快速將風險預警信息推送給高管，方便及時查閱并有效作出業務決策。

　　數字化合規風控的實施路徑

　　企業在實現合規風控數字化過程中，有哪些訴求？陳亮指出，主要有兩方面：第一個是合規防控的流程與管理的數字化；另外則是合規風控指標的分析和監控需求。談到合規風控數字化的未來發展趨勢，陳亮將其概況為精細化、自動化、智能化、綜合化四個特點。

　　在數字化建設過程中通常也會遇到一些挑戰，陳亮梳理了三方面內容。首先是客戶對于風險的理解不同，難點在于行業特點不同、風險偏好不同、風險管理策略不同，不同客戶及不同職能部門對于合規風控的理解都存在差異。其次，客戶自身管理特點不同，企業的組織架構、管理流程、部門和崗位職責存在差異，應對這種情況，系統需要去支撐靈活的組織架構，兼顧擴展性。第三個挑戰，是客戶數字化基礎水平不同，客戶所處的信息化階段和技術架構存在差異，在數字化程度比較低的情況下，難以形成有效的管理基礎。應對這種情況，則需要定制可延展可落地的應對方案，同時設立合適的指標結構，從而實現更好的落地效果。

　　陳亮分享了數字化合規風控平臺進行全流程數字化打通和實時監控的相關案例，他介紹，平臺幫助企業建立合規風險管理體系，結合戰略發展規劃、業務發展情況、外規要求完善合規風控全流程管控，并向精細化管理演進；此外，能夠有效利用數字資產，幫助企業建立風險監控模型，層層拆解風險因素，設計風險預警指標，歸集風險主題。

　　最后陳亮總結，新技術為合規風控數字化帶來更多可能性，企業風險管理經歷了人防到技防到現在智防新階段，展望未來，通過新興數字化手段，將實現合規風控數字化的大躍進。